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投資を勉強して資産が増えていくということがわかると実際に投資を始めたいと考えます。投資を始めるには最初に何をすれば良いか。それは
投資をして何年後にどのくらいの金額にするかという投資目標
を決めることです。これが投資を行うためには一番重要なことになります。投資はあくまで手段であって目的ではありません。必要とする資金を達成するために投資をするのです。これは投資をしていくときも常に頭に入れておかなければならない重要なことです。
私が投資を始めた頃はこの投資目標があいまいだったため投資する対象や投資頻度、金額などがブレてしまい資産を減らしてしまったり、高値掴み底値売りしてしまっていました。
例えば
40歳の人が65歳のときの老後資金として2000万円を用意するために投資を行う。
となると25年かけて2000万円になるように投資していくことになります。これを達成するには毎年42万円を積み立てて年利5％で25年運用すれば達成できます。
年利5％で25年運用するとなるとどの投資先にどのような方法で投資すれば適切かというように考え、投資する内容を決めます。ちなみにこの運用の投資先として良いのは株式投資の長期投資であると考えられます。
このように投資をして達成すべき目的を明確にすることで投資目標を決めることができます。投資目標が明確であれば投資を迷い無くできます。
具体的に必要な資金の時期や金額を決めるためには
ファイナンシャルプランを作る。
のです。ファイナンシャルプランの作り方は下のリンクから確認してみてください。
ファイナンシャルプランを作っていつにどのくらいお金が必要かを決めます。多くの人はライフイベントの3大必要資金と呼ばれる資金額の大きいイベントに対して資金が必要になっていきます。3大必要資金は
・教育資金（子供の教育にかかるお金）
・住宅取得資金（住宅の取得にかかるお金）
・老後資金（老後の生活にかかるお金）
になります。この資金を作るために投資目標を決めます。投資目標を決めたらその目標を達成するために投資するためのお金が必要になります。それには
支出を減らして投資するお金を作る
必要があります。投資するための元手を用意する必要がありますが、私達庶民は多くの資金を持っていないため日々の支出を減らして元手を作って積み立てていきます。例で言えば毎年42万円の積み立てをするお金を家計から出さなければなりません。
投資する元手を作るための支出の減らし方については下のリンクに1例を挙げています。参考にしてみてください。
最後に投資を行うには証券会社で証券口座を開かなければなりません。私のおすすめの証券会社は「ＳＢＩ証券」になります。SBI証券の口座開設は下のバナーをクリックして開設のサイトで行えます。
口座開設のやり方は下のリンクにありますので参考にしてみてください。
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